OJO PRIVADO
Periodismo investigativo
Elite pide “comprensión” y cesa pagos por 45 días: maneja negocio de libranzas por $500 mil millones
Por Héctor Mario Rodríguez
“En esta ocasión queremos ofrecerte nuestras más sentidas disculpas por los inconvenientes causados a raíz del no pago de tu flujo mensual en la fecha establecida”.
El mensaje fue entregado en recientes horas a miles de inversionistas de Elite Internacional Américas S.A.A., que durante los últimos cinco años se había convertido en la segunda más grande protagonista del negocio de compra-venta de pagarés-libranzas en Colombia, en el que maneja unos $500 mil millones.
Luego de un “no somos infalibles” viene un confuso mensaje de que “están revisando el proceso de pago por algunos de los operadores con el fin de buscar la solución a los posibles motivos que los llevaron al incumplimiento en los pagos” y que “se procederá a normalizar el pago de los flujos de las operaciones.
La mala noticia es que hoy Primera Página estableció que Élite va a hacer “un alto 45 días” para el que pide “comprensión” porque “con otros actores de la industria están revisando el proceso de pago por algunos de los operadores con el fin de buscar la solución a los posibles motivos que los llevaron al incumplimiento en los pagos”.
El principio del fin
La magnitud de los desaciertos que se dio durante los últimos meses presionó unos niveles de captación impensados de 40 mil millones de pesos mensuales, pagando comisión del 6% a la fuerza comercial (además de viajes a Las Vegas como premio - una Navidad en París hace dos años – Río de Janeiro en 2013) y ofreciendo 36% anual a los clientes.
El dondo que fue un fraude
Odriozola apareció en Colombia como representante para América Latina de Tranen Capital Alternative Investment Fund Ltd, con sede en las Islas Vírgenes Británicas, un fondo de inversión en dólares, al que le fue autorizada por la Superintendencia Financiera una oficina de representación en el país encabezada por Marino Salgado Carvajal, ex Profesionales de Bolsa. Apenas un año después y 19 clientes después, quebró. Un total de 19 inversionistas colombianos perdieron su dinero.
Líder del fondo, un lavador
Kenneth Landgaard, detrás del fondo Tranen, fue arrestado en julio de 2015 en Nueva York tras llegar en un jet privado con 2.2 millones de dólares en efectivo que con otro acusado acordaron lavara y través de bancos de Panamá y Belice.
El español Francisco Javier Odriozola Juan es un llamativo personaje involucrado en muchas empresas quebradas, muy inmerso en los negocios grisáceos de divisas Forex, que se presenta como cabeza para la región de IFX Markets, Inc. (acusada en diversos lares como esquema ponzi), la que supuestamente dejó desde 2008 para formar en Boston CMS Forex. Luego apareció en Colombia como representante para América Latina de Tranen Capital Alternative Investment Fund Ltd, con sede en las Islas Vírgenes Británicas, un fondo de inversión en dólares que defraudó a 19 inversionistas colombianos.
Incumplió a los clientes pero advierte que “es una situación coyuntural que obedece a temas puntuales de mercado”. Sus administradores aseguran que van a hacer los ajustes necesarios para hacer viable el negocio afectado por el colapso de Estraval “el papá de los pollitos” y que regresarán “cuando ciertos descalces entre lo que recauden los operadores y lo que pagamos nosotros”. Los principales accionistas son el español Francisco Javier Ordiozola Juan (en los “Panamá Papers” y la quebrada Tranen Capital), y los colombianos José Alejandro Navas Vengoechea (sancionado por Proyectar Valores) y Marino Salgado Carvajal (Tranen, too).
Desde hace muchos días corría el rumor en el mercado de que su crisis era inevitable, tras la crisis de Estrategias en Valores, Estraval., revelada exclusivamente también por Primera Página. El reventón de “el papá de los pollitos” (casi un billón de pesos en libranzas) causó un inevitable apretón del sector que se quedó “superencajado”, ilíquido y con miles de damnificados.
Pero el asunto va mucho más atrás: el 14 de noviembre de 2014 la cooperativa de garaje Habitat de Bogotá patinó y se llevó a la Cartera Colectiva Escalonada "Afin Factoring" con un portafolio de que maneja $42.787 millones. Entonces advertimos: “Primera Página se atreve a anticipar desde ahora que este antecedente previene sobre una cascada de líos en torno a las llamadas “cooperativas de garaje” que con nimios capitales se crean, crecen, se multiplican y desaparecen dejando a cientos de damnificados”.
Esta noche Elite avisó que la “situación coyuntural que obedece a temas puntuales de mercado” provocará que los flujos no se paguen cada 30 días sino cada 45 días, a la espera de que “se ajuste más el mercado en el que hay ciertos descalces entre lo que recauden los operadores y lo que pagamos nosotros”, dijeron a clientes.
Elite piensa que no todo está perdido y que se va a ajustar en un nuevo producto “para hacer viable el negocio”, que está haciendo lo necesario para “adecuarnos a la realidad” y “tomar un tiempo para justar los recaudos a los pagos”. Sin embargo conocedores del mercado piensan que una vez se cesan pagos es muy difícil volver a retomarlos. Viene la intervención de la SuperSociedades para llamar a Elite a reorganización.
El pasado martes 19 de julio hubo una reunión de la Cámara Sectorial de Libranzas de Asofactoring en la cual se llegó a la conclusión de que la situación era insostenible y se dijo que “una decisión de gremio con respecto a la naturaleza del flujo (que) será comunicada oficialmente en los próximos días”.
Primera Página intentó hablar con Eduardo Rincón Herrera, presidente de AsoFactoring, quien evadió pasar al teléfono en repetidas ocasiones, anunció el envío de un comunicado que nunca apareció y finalmente se esfumó de su cómoda oficina en Medellín mientras el sector se hace añicos. Es el mismo que el pasado primero de junio emitió un comunicado en el que aseguró que “Estraval es viable y que puede superar la actual situación de iliquidez”.
UN NEGOCIO IMPOSIBLE
Fuentes allegadas al negocio precisaron que la magnitud de los desaciertos que se dio durante los últimos meses presionó unos niveles de captación impensados de 40 mil millones de pesos mensuales, pagando comisión del 6% a la fuerza comercial (además de viajes a Las Vegas como premio - una Navidad en París hace dos años – Río de Janeiro en 2013) y ofreciendo 36% anual a los clientes.
Los pagarés libranzas incorporados en la cartera de Elite se originaban de pagadurías como gobernaciones, alcaldías, secretarias de Educación , Fondo de Pensiones Públicas del Nivel Nacional (Fopep), Fondo de Pensiones de la Policía Nacional (Cagen), Ministerio de Defensa (MinDefensa), Armada Nacional, Ejército Nacional (EjerCol), Fuerza Aérea (FAC), Policía Nacional (Ponal), entre otras.
Accionistas de Élite Internacional Américas:
Francisco Javier Odriozola Juan 31,19% (fotoder.)
José Alejandro Navas Vengoechea 29,19% (foto centro)
Marino Constantino Salgado Carvajal 26,62% (foto izq.)
José Felipe Salgado Álvarez 5,00%
Luis Guillermo Rodríguez Gutiérrez 2,00%
Jorge Enrique Navas Vengoechea 2,00%
Claudia Esther Rojas M. 2,00%
Carlos Alberto Celis Santiago 0,40%
Ana Victoria Ibargüen Quijano 0,40%
Nydia Lancheros Pérez 0,40%
Gabriel Arturo Suárez Agudelo 0,40%
Gertud Otto González 0,40%
LAS CABEZAS VISIBLES
El español Francisco Javier Odriozola Juan es un llamativo personaje involucrado en muchas empresas quebradas, muy inmerso en los negocios grisáceos de divisas Forex, que se presenta como cabeza para la región de IFX Markets, Inc. (acusada en diversos lares como esquema ponzi), la que supuestamente dejó desde 2008 para formar en Boston CMS Forex con Sean Carr, Sam Burke y Jacob Plattner.
Luego Odriozola apareció en Colombia como representante para América Latina de Tranen Capital Alternative Investment Fund Ltd, con sede en las Islas Vírgenes Británicas, un fondo de inversión en dólares, al que le fue autorizada por la Superintendencia Financiera una oficina de representación en el país encabezada por Marino Salgado Carvajal, ex Profesionales de Bolsa.
Apenas un año después y 19 clientes después, quebró. Un total de 19 inversionistas colombianos perdieron su dinero. Liderado por Kenneth Landgaard y Arthur Bowe, su liquidación fue ordenada el 23 de julio de 2014 por la Alta Corte de Justicia de las Islas Vírgenes Británicas. La Corte del Distrito Sur de Indiana, el 15 de enero de 2014, ordenó su reorganización pero un análisis forense concluyó que era insolvente y que un liquidador debía ser nombrado.
Landgaard de Tranen fue arrestado en julio de 2015 en Nueva York tras llegar en un jet privado con 2.2 millones de dólares en efectivo que con otro acusado acordaron lavara y través de bancos de Panamá y Belice.
Y como también es denominador común en el tema de las libranzas, sus actores aparecen en los “Panamá Papers” y ligados al bufete de abogados Mossak & Fonseca. Francisco Javier Odriozola Juan aparece como accionista de Gatim International, creada en 2014 y como intermediario de Promotora Inmobiliaria International, las dos con sede en Bogotá, pero también vinculado a una compleja red de unas 25 sociedades que no soportan el mínimo análisis de claridad:
El presidente de Elite y segundo mayor accionista es José Alejandro Navas Vengoechea, entre 2006 y 2008 comisionista de la nunca bien recordada corredora Proyectar Valores (que nada de eso proyectaba) y que quebró antes que su hermanastra Interbolsa. Entre 2005 y 2006 fue jefe de mesa de Promotora Bursátil.
Y tras su paso por Proyectar, erl 21 de diciembre de 2010, el Tribunal Disciplinario de Autorregulador del Mercado de Valores le impuso una sanción de suspensión de seis mesesy multa de 12 millones de pesos por conductas irregulares como exceso de mandato, información inexacta e incumplimiento del deber de conducir los negocios de los clientes con lealtad, probidad comercial, seriedad y cumplimiento.
Así mismo realizó operaciones de intermediación en el mercado de valores sin inscripción previa ante la Bolsa, de acuerdo con la normatividad vigente al momento de ocurrencia de los hechos investigados. La AMV advirtió, igualmente, sobre la gravedad de tales conductas y el efecto negativo que sobre los inversionistas tiene desatender el deber de suministrarles toda la información relacionada con las operaciones de intermediación de manera objetiva, oportuna, completa, imparcial y clara.
Por su parte Marino Constantino Salgado Carvajal fue sancionado en julio de 2007 con amonestación por el Autorregulador del Mercado de Valores, cuando laboraba en Profesionales de Bolsa S.A. Comisionista de Bolsa, porque realizó transacciones en el sistema de negociación de acciones, administrado por la Bolsa de Colombia, sin estar inscrito ante esa entidad como representante legal, director general o promotor de negocios.
Ellos están al mando de Elite Internacional Américas S.A.A.
MENSAJE DE INCUMPLIMIENTO
“Estimado cliente:
Élite durante más de cinco años de trayectoria en el mercado ha trabajado en la construcción de experiencias memorables para sus clientes, las cuales se han basado en relaciones de confianza y el estricto cumplimiento de su promesa de valor.
En Élite valoramos la transparencia y el respeto, por esto en esta ocasión queremos ofrecerte nuestras más sentidas disculpas por los inconvenientes causados a raíz del no pago de tu flujo mensual en la fecha establecida.
La falla temporal presentada en uno de nuestros acuerdos de servicio no solo ha afectado a algunos de nuestros clientes sino también a Élite como compañía seria y profesional, sin embargo es una gran oportunidad de fortalecimiento que nos reta a concentrarnos en tener una operación impecable de talla mundial sobre la cual estamos trabajando acompañados de las firmas más reconocidas y expertas del mercado.
Como sector no somos infalibles, pero todos los días como compañía estamos comprometidos con la satisfacción de nuestros clientes.
Es importante aclarar que:
• En 5 años de historia es la primera vez que esto ocurre en Élite.
• Es una situación coyuntural que obedece a temas puntuales de mercado.
• Élite y otros actores de la industria están revisando el proceso de pago por algunos de los operadores con el fin de buscar la solución a los posibles motivos que los llevaron al incumplimiento en los pagos.
• Hoy. 19 de Julio, Élite participó en una reunión de la Cámara Sectorial de Libranzas de Asofactoring en la cual se estableció una decisión de gremio con respecto a la naturaleza del flujo que será comunicada oficialmente en los próximos días.
• De acuerdo con lo establecido en el comunicado oficial del gremio, se procederá a normalizar el pago de los flujos de las operaciones.
• Élite se pondrá en contacto contigo nuevamente lo antes posible.
Agradecemos tu comprensión y reiteramos nuestro compromiso de mejora continua”.
Publicado 21/07/2016 22:55 P.M.